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河北金租急速扩张 负债结构亟待优化

/2019-12-10 13:41:01/ 阅读:4149
中国银监会网站公布的河北银监局对河北金租的行政处罚决定书显示,公司存在租前调查不充分,严重违反审慎经营规则的违法违规事实。板块发力vs负债优化截至2018年末,河北金租总资产407.94 亿元,总负债

石坚

不久前,河北金融租赁有限公司(以下简称“河北黄金租赁”)和华谊兄弟传媒有限公司(以下简称“华谊兄弟”)对4家全资子公司的投影设备及附属设备设施进行了回租融资租赁,融资金额4000万元,租赁期限24个月。

同时,华谊兄弟为子公司提供连带责任担保,提供背靠背租赁融资业务,并为上述四家影院的应收票房收入提供质押担保。保证期为两年,保证金额为4000万元。关于这项回租业务,华谊兄弟宣布将帮助下属企业拓宽融资渠道,盘活现有资产,优化融资结构,满足经营发展的资金需求。

然而,值得注意的是,河北金祖以前从未开展过类似的业务。与此同时,河北金祖近年来开始了“加速”发展模式。一方面,资产规模迅速扩大,另一方面,业务领域不断扩大。对此,河北金祖告诉《中国商报》,鉴于租回影视设备及相关业务的业务前景,目前不方便接受采访。

拓展新业务?

根据田燕搜索平台,河北金祖主要从事金融租赁业务,也是河北省政府SASAC直接监管的大型企业之一。河北金祖是中国最早的非银行金融机构之一,1995年经中国人民银行批准成立。目前,公司注册资本为30亿元人民币。经过多次增资扩股,河北建投目前是河北金祖最大股东,持股26%。

《华谊公告》显示,本公司、本公司全资子公司华谊兄弟电影投资有限公司及王钟君、王中磊等关联自然人计划对此次售后回租融资租赁业务提供连带责任担保,同时对上述四家影院的应收票房收入提供质押担保。保证期为两年,保证金额为4000万元。公告称,售后回租业务将有助于全资子公司拓宽融资渠道,盘活现有资产,优化融资结构,满足经营发展的资金需求。

不过,记者询问了河北金祖官方网站,发现目前河北金祖有五个业务部门,包括清洁能源、文化旅游设施、节能环保、医疗保健和消费金融。在此之前,没有涉及电影和电视设备的业务。在这方面,河北金祖如何把握这一业务的前景?河北金祖只表示了解该业务,但没有回复具体细节和未来发展。

根据华谊兄弟2019年半年度报告,华谊兄弟的总营业收入为10.77亿元,同比下降49.26%。净利润为-3.79亿元,同比下降236.75%。此外,截至6月30日,华谊兄弟的短期贷款达到21.15亿元,一年内到期的非流动负债为17.3亿元,账户现金仅为15.77亿元。

或者因为资金短缺,华谊兄弟决定租回子公司的影视设备。记者在梳理所涉及的租赁子公司时发现,包括北京、青岛、哈尔滨和沈阳在内,不涉及河北。

值得注意的是,2017年河北金祖因违反审慎管理受到监管处罚。中国银行业监督管理委员会网站上公布的《河北银监局关于河北金租金的行政处罚决定》显示,该公司存在租赁前调查不足、严重违反审慎经营规则的违法事实。根据《银行业监督管理法》第四十六条,河北银监局对河北金融租赁有限公司处以20万元罚款。

虽然租赁融资成本相对较高,但融资租赁业务受到上市公司的青睐。零一金融租赁研究中心的苏格格(Su Gege)认为,发展金融租赁业务的风险不可低估,上市公司需要做出合理的评估,并采取相应的防范和管理措施。承租人信用不良导致违约,造成融资租赁公司坏账,影响其业绩的;另一个例子是金融租赁行业政策的重大变化,对金融租赁公司开展业务施加了更严格的限制。

板块力量与债务优化

截至2018年底,河北省黄金租赁资产总额407.94亿元,负债总额368.48亿元,所有者权益39.46亿元,资本充足率10.75%,不良贷款率1.31%,拨备覆盖率325.59%。事实上,高负债与2018年河北黄金租金的板块力有着必然的联系。

河北金祖官方数据显示,清洁能源领域新增融资租赁资产27.22亿元,重点是发电、设备生产和风力、电力、水、生物质等材料制造业。文化旅游设施增加26.06亿元。2018年,节能环保产业新增10.95亿元,占当年总量的6.17%。2018年,医疗卫生行业将增加9.9亿元。2018年,消费金融业新增2.1亿元。

总体而言,河北金祖租赁业务覆盖26个省、自治区、直辖市,覆盖80多个城市,在能源、通信、电力、港口、邮政、医疗、信息等领域拥有一批稳定、有前途的优质客户。目前,该公司在医疗、燃气、通信和基础设施等传统业务领域具有一定的竞争优势。2018年,河北金租实际签订了128份租赁合同,实际投入金额达到177.42亿元。河北金租金主要以售后回租为主,占98%以上。直接租赁业务集中在清洁能源部门。

记者注意到,河北金祖董事长徐敏君在接受媒体采访时表示,从债务结构来看,河北金祖的大部分融资来源是银行贷款,其中40%以上是一年以上的中长期贷款。

在融资渠道方面,河北金祖一直致力于多元化探索。在银行信贷方面,近70家银行获得信贷,信贷总额超过600亿元。为了降低成本、拓宽融资渠道,河北金祖在2014年早些时候在行业内尝试海外融资,引进国外低成本基金。

此外,河北黄金租赁开始瞄准金融债券,以缓解资金压力。截至2018年底,河北金祖已发行6期金融债券,总额41亿元。2016年,将发行5亿元金融债券,利率为4.25%。2017年,将发行总额为20亿元的四种绿色金融债券,利率分别为5.00%、5.79%、5.97%和6.50%。2018年将发行16亿元金融债券,利率为5.50%,第二期金融债券将发行14亿元。

为了优化债务结构,河北金祖也从2018年底开始尝试发行资产支持证券。2018年12月20日,河北金祖在全国银行间债券市场发行了2018年第一批稳定租赁资产支持证券,发行规模为18.5亿元。今年9月,河北金祖作为发起人和委托人,委托上海国际信托有限公司作为发行人,发行了“冀祖稳健2019年一期租赁资产支持证券”,产品规模19.83亿元,基本资产类型为租赁资产,主承销商为华泰证券。关于发行资产支持型证券,河北金祖表示,这将有效拓宽企业融资渠道,对进一步优化债务结构具有重要意义。

虽然河北金租已经做了一些优化负债的尝试,但从专业角度来看,作为非银行河北金租,政府平台业务是其规模的重要组成部分。尤其是在钢铁能源方面,如何应对平台业务风险仍然是河北金租需要面对的难题。对此,业内人士表示,政府平台业务有两个特点,规模相对较大。风险相对较低。特别是,尚未在初创企业中形成专业能力或需要在中短期内扩大规模的租赁公司也更喜欢基于平台的业务。河北黄金租赁公司作为行业部门的黄金租赁公司,未来的主攻方向和发展模式值得关注。

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